银行运营质量考核方案
爱习作提供的银行运营质量考核方案（精选8篇），经过用心整理，希望能对您有所帮助。
银行运营质量考核方案 篇1
一、指导思想
全面深入开展治理整顿银行金融机构乱收费工作，切实规范银行金融机构价格秩序，维护企业和群众的合法权益，积极推进银行金融机构服务收费（以下简称银行收费）长效监管机制建设，进一步优化我县经济社会发展环境。
二、目标任务
通过开展治理整顿银行金融机构乱收费工作，全面整治银行收费秩序，规范银行收费行为，减轻企业和群众负担；改进银行收费管理方式，完善银行收费管理制度，推动建立防范和治理银行乱收费的长效机制。纠正和解决影响发展环境、损害群众利益、破坏社会稳定的不正之风问题，为“加快发展、重塑形象”提供有力保障。
三、工作措施
（一）加强价格宣传工作，努力营造良好的舆论氛围
通过政府网、广播、有线电视等新闻媒体，主动引导社会舆论。采取提醒告诫会等方式，提醒银行金融机构严格遵守价格法律、法规和国家规定，服从物价部门的监督管理，自觉执行价格、收费政策，在营业网点醒目位置公开明示银行服务价格及收费等有关内容。争取社会各界对治理整顿银行金融机构乱收费工作的支持，保障人民群众的知情权、参与权、监督权。
（二）加强监督检查，严厉查处银行金融机构价格违法行为，维护企业和消费者的合法权益
由县物价局会同县银监办、人民银行县支行、县纠风办等单位深入银行金融机构对各商业银行及其营业网点强化监管。规范银行金融机构明码标价，重点规范商业银行服务价格行为，严厉查处银行金融机构利用虚假的或者使人误解的标价内容、标价方式进行价格欺诈，以及在标价外收取任何未予标明的费用等不正当价格违法行为。对检查中发现的典型违法案件严肃处理，并予以曝光。通过检查规范和政策完善，提高银行收费的透明度，维护企业和消费者的合法权益。
（三）认真做好价格举报受理工作，化解价格矛盾
对涉及银行金融机构的价格投诉，做到快速查处，确保价格投诉举报，件件有着落、事事有回音。
四、实施步骤
治理整顿银行金融机构乱收费工作从20xx年6月份开始，至20xx年12月结束。治理整顿工作分为自查自纠、专项检查、总结提高三个阶段。
（一）自查自纠阶段（20xx年6月10日至6月30日）：各商业银行要结合本单位的实际，制定治理整顿乱收费的具体措施，严格对照收费管理的法律、法规、规章、政策及本实施方案所列的治理整顿的主要内容，对本单位的收费情况进行自查，对自查出的问题及时进行整改规范，并将自查整改结果分别报县物价局、县纠风办。
（二）重点检查阶段（20xx年7月1日至11月30日）：由县物价局联合县银监办、人民银行县支行、县纠风办等单位组成检查组，到各商业银行进行专项检查、集中整治行动，重点对群众投诉举报多、企业反映强烈的单位进行检查，对检查中发现的价格违法案件，依法严肃处理。
（三）总结提高阶段（20xx年12月1日至12月31日）：对治理整顿银行金融机构乱收费工作的成效、经验及存在的问题要认真总结，并对检查中发现的突出问题进行梳理、分析、研究，举一反三，建立长效机制，使全县银行金融机构收费真正步入制度化、规范化、法制化的轨道。
银行运营质量考核方案 篇2
为充分发挥财政性资金的引领和杠杆作用，提升金融机构对我市经济和社会事业发展的贡献度，结合我市实际，制定本管理办法。
一、考核原则
坚持“规范透明、定期考核”的原则，坚持银行对地方经济支持力度与财政性资金存放份额挂钩的原则，坚持尊重历史与定期调配相结合的原则。
二、考核对象
我市范围的国有商业银行、股份制银行和其他金融机构，不包括政策性银行。对考核期内新设立不满1年的银行，不参与考核。
三、存放范围
1．由市财政局直接管理存放于我市各商业银行的财政专户资金（含社保资金、非税待结算资金等，不包括国库资金和粮食风险基金等政策指定存放资金）；
2．由市房产局管理的房屋维修资金；
3．其他应纳入的资金；
上述资金指已到期定期存款和新增定期存款。
四、考核细则
按百分制分半年度考核，每半年为调整期。考核指标包括贷款发放、税收贡献、社会综合评价、风险控制等。
（一）贷款发放（45分）
1．平均存贷比。指四个季度末存贷比的平均值。满分为10分，按比例计分。存贷比超过100%不高于150%的（含150%），加计1分；存贷比超过150%的，加计2分。
2．贷款增量。指期末贷款余额较期初贷款余额的增加额。满分为10分，每5000万元计1分。本项计分超过10分的，计入加分，加分不超过2分。
3．支持市政府重点工程项目、服务三农项目。满分为15分。各银行当年对市政府重点工程、政府投融资公司、服务三农项目发放的贷款期限在1年以上（含1年）的项目，利率上浮控制在40%以内的，按各银行支持的贷款额度占贷款总额的比例计分（以每年6月30日和12月31日贷款余额为准）。利率上浮超过40%以上的不计分。
4．支持市域企业经济发展。满分为10分。各银行支持我市市域企业经济发展6个月以上的贷款，每2000万元计1分。本项计分超过10分的，计入加分，加分不超过2分。
（二）税收贡献（45分）
1．当年各银行在市内缴纳的税收占全市银行机构在市内缴纳税收总量的比例。满分为20分，按比例计分。
2．当年各银行在市内缴纳的税收总量较上年同期在市内缴纳税收总量的增长比例。满分为25分，按增长比例计分，增长比例超过100%不高于150%的`（含150%），加计1分；增长比例超过150%的，加计2分；上年未在市内缴纳税收的，按每50万元计1分计算，总分不超过25分。
3．当年完成税收比上年同期完成税收增加额在300万元、500万元、800万元、1000万元以上的，分别加计1分、2分、3分、4分。
（三）社会综合评价（5分）
根据各银行参加市内活动情况、报送报表及材料情况、银行服务质量等。满分为3分，按统计考核情况计分。
（四）风险控制（5分）
根据各银行风险控制执行情况、打击非法集资情况、维护辖区金融稳定工作情况、确保财政资金安全程度计分。出现较大风险视情况扣分，扣分不超过5分。
五、激励办法
1．各银行财政性资金的存款额度=该行半年度考核得分/各银行总得分×财政性资金存放额度。
2．政策性银行不纳入考核范围，采取一事一议单独确定财政性存款支持，适时调整。
3．新设立不满1年、贷款贡献达到5000万元以上的银行，由市人民政府支持3000万元存款，次年纳入正常考核范围。
六、保障措施
（一）由市财政局牵头，市监察局、市政府金融办、市人民银行、市国税局、市地税局等相关部门组成考核领导小组，负责财政资金存放与金融机构考核工作。次半年首月市人民银行、市国税局、市地税局等单位负责提供参评资料，当年7月和下年1月前完成考核并提出资金调度方案，报市人民政府常务副市长和市长批准后执行。
（二）市财政局、市房产局根据市人民政府审批意见及时将资金调度执行到位。各金融机构要确保按时足额支付各类资金，若出现银行压票现象，按照1分/天﹒笔的标准从下期考核分值中扣减。
（三）资金存放银行出现重大安全风险事件或者经营状况恶化影响资金存放安全的，市财政局、市房产局可无条件及时收回资金，确保资金安全。
（四）若上级财政部门对财政资金存放有明确规定的，从其规定管理，但其资金存放纳入挂钩考核范围。
（五）除本考核办法外，对重大贡献的银行，市人民政府可集体商定采取一事一议临时调度资金给予重点支持。
（六）本方案授权市财政局负责解释，自印发之日起施行，根据新的政策和经济发展形势可适时调整。
银行运营质量考核方案 篇3
第一章：总则
第一条：为配合我行工资制度改革，强化激励约束机制，建立一个适应现代化商业银行运作的科学、合理、规范的内部绩效工资考核体系，特制定本方案。
第二条：绩效工资考核分配方案，其宗旨在于把职工工资同经营业绩挂钩，通过科学、合理的考核，充分调动职工的工作积极性。突出“向一线倾斜、向业务类倾斜”的主导思想。
第三条：本绩效工资考核分配方案是支行对各科、室、处、所的考核，不再细分到个人。对个人的考核由各部门依照本处的内部考核方案再行考核。
第四条：本方案实行百分制考核方式。所涉及的定量考核数据均以XX年3季度的旬平均数为基数，按季度进行环比考核。
第五条：本方案适用于我行全体在岗的员工（含柜员合同工）。
第二章：指标设定
第六条：参与考核的指标有四大类，分别是：业务性指标、安全保卫指标、内部管理指标及服务质量指标。
第七条：每类指标针对于各部门自身的业务特点分别在各自的指标体系中占不同的权重（即分值）。
第八条：为贯彻安全性、从严性原则，本方案所涉及的安全保卫指标，通过支行《安全保卫工作考核办法及细则》进行考核后，所得正分不得超过该指标在各部门考核体系中的占比，但考核不合格则可以扣负分，挤占别的指标分值。
第九条：为加强服务，提高服务质量，本方案所涉及的服务质量指标，除在本方案中进行扣分外，还要并罚上级行处罚数。
第三章：业务网点绩效工资考核分配方案
第十条：分理处及储蓄所分两大类指标参与考核：即业务类指标和其它指标。其中，业务类指标占40%，其它指标占60%。
第十一条：业务类指标是指：①各项存款，占比为35%；其中，分理处对公存款占比15%，储蓄存款占比20%；②中间业务，占比为5%。
第十二条：其它指标是指：①安全保卫，占比为25%；②内部管理，占比为25%；③服务质量，占比为10%。
第四章：内部科室绩效工资考核分配方案
第十三条：内部科室分业务发展类、业务支持类和业务保障类进行考核。其中，业务发展类科室包括：个金金融业务科和公司业务科；业务支持类科室包括：计财结算科和技术保障科；业务保障类科室包括：办公室和保卫科。
第一节：业务发展类科室绩效工资考核分配方案
第十四条：业务发展类科室绩效工资考核分定性指标和定量指标进行。其中定性指标占比为40%，定量指标占比为60%。
第十五条：定性指标细分为：①内部管理指标，占比为25%；②服务质量指标，占比为10%；③安全保卫指标，占比为5%。
第十六条定量指标细分为：①存款指标，占比为15%；②贷款指标，占比为15%；③资产质量指标，占比为15%；（注：资产质量指标按五级分类进行考核，公司业务科取绝对数，破产企业贷款清偿不在考核之列；个金业务科取相对数。）④收息率指标，占比为10%；⑤其它指标，占比为5%。（其它指标是指，中间业务和新型业务的管理和推广。）
以上四项指标，除第②项贷款指标外，其它指标两个科室要综合进行考核。
第二节：业务支持类科室绩效工资考核分配方案
第十七条：业务支持类科室绩效工资考核分定性指标和定量指标进行。其中定性指标占比为45%，定量指标占比为55%。
银行运营质量考核方案 篇4
一、活动主题：
“100秒不NG”
二、活动目的：
为了给大家提供一个展现自我的平台，丰富大家的业余生活，减轻工作压力，放松性情。同时有利于促进团队之间的感情与默契，在增加大家生活乐趣的同时提高团队协作能力、交流沟通能力以及思维活跃度。
三、活动对象：
xx全体员工
四、活动时间：
9月每周四下午13：00—14：00
五、活动地址：
xx办公室
六、比赛原则：
本着“公平、公正”的原则，提倡发扬“友谊第一、比赛第二”的竞赛精神
七、比赛方式：
比赛分组进行，每组人数要求7~12人，人数较多的组可以分为2个小组参与比赛。
八、活动流程
1、活动准备：在现有小组的基础上刨除组长/主管，不符合人数要求的小组调配至符合要求，人数较多的小组可分为2个小组或部分人员加入人数不多的小组；各组长、主管及部门经理单独成立2组，可自由结队或抽签决定；
2、抽签：每小组选出一名队长，队长与队员商议队名，队长以队名的名义到前台抽签，抽签顺序决定比赛顺序；
3、开幕式：12：50所有参赛者于办公室集合，综合部将讲解比赛规则及顺序；参赛者到指定区域参加比赛；
4、开始比赛：13：00第一小组分配好各环节的人员之后示意计时员开始计时，比赛开始。
九、活动内容：
1、游戏说明：
100秒不NG：游戏整体分为七个环节：“喝水”、“俯卧撑”、“夹弹珠”、“手持球拍转圈”、“运兵乓球”、“吹乒乓球”、“绕口令”。七个游戏环节的总计时间不超过100秒，若中途失误必须从头开始。本游戏至少以7人为一组参加活动，参赛小组可内部协调分配人员分别参加七个游戏。
2、游戏环节：
1）喝水：由小组内1名参赛者说“我像鱼儿一样需要水”喝一满杯水，说“下一关”，若水未喝完或口号有错必须从头开始；
2）俯卧撑：由第二名参赛者说“我运动，我健康”做5个俯卧撑后，说“下一关”，若俯卧撑失败或口号有错必须从第一关开始；
3）夹弹珠：由第三名参赛者用筷子从盒子里夹起3个弹珠放进另一个盒子里，说“下一关”，若弹珠掉落必须从第一关开始；
4）手持球拍转圈：由第四名参赛者在原地手持球拍大象鼻子转5圈后，将乒乓球拍送达第五名参赛者手中，若中途失误必须从第一关开始；
5）运乒乓球：第五名参赛者从第四人手中接过球拍，将一个乒乓球运至第六人身边的碗中，若中途失误必须从第一关开始；
6）吹乒乓球：在桌子上并排放置5个装满水的碗，由第六名参赛者将乒乓球从第一个碗吹至第五个碗，若中途失误必须从第一关开始；
7）绕口令：由第七名参赛者从抽奖箱中抽出绕口令并读出来，若读错，则游戏从第一关开始；
8）注意事项：
①七个游戏环节的总计时间不超过100秒，任一—环节通关不成功即视为游戏失败；
②游戏失败一次，则该组在其完成时间的基础上加时3秒，作为最终成绩进行评比。
十、奖项说明
本游戏设置冠、亚、季军各一名，用时最短的前3名获奖，如用时一样，加赛一轮
银行运营质量考核方案 篇5
一、活动主题
本次宣传月活动主题为“多一份金融了解多一份金融保障”，通过向公众广泛宣传银行业金融知识，引导社会公众科学合理使用银行产品和服务，提升消费者金融投资安全意识和风险管理能力。
二、活动原则
（一）面向公众，深入基层。将宣传活动重点放在社区、农村和学校，加强对基层群众金融知识的普及，实实在在地让居民（农民）、学生了解银行、会用银行产品和服务，真正让“金融知识进万家”，确保宣传活动取得实效。
（二）形式多样，注重实效。深入分析公众金融知识需求，在广泛运用大众媒体、网络、短信开展广覆盖、大纵深宣传普及的同时，根据消费者不同层次需求，运用开展现场咨询、金融知识“小讲堂”、“微电影”、有奖问答等形式，有针对性对重点群体进行普及宣传。
（三）提高认识，认真配合。协调配合、积极参与泰州银监分局组织领导的本次宣传活动。提供必要的人力、物力支持，做好活动期间的宣传教育、舆情监测、安全保障等相关工作。各支行要根据总行要求，认真配合实施宣传活动。
（四）集中宣传，长效管理。本次“金融知识进万家”宣传服务活动集中一个月时间开展，为保证宣传效果，在宣传月活动结束后，应持续开展宣传活动，将宣教活动常态化、系统化。
三、宣传内容
重点围绕个人信贷、借记卡、电子银行、自助设备、非法集资等内容进行宣传讲解。统一下发银监会设计制作的宣传折页、宣传册、展架等宣传文本。在各支行营业厅视频播放器上播放银行业金融知识宣传视频。同时，结合自身实际，开展送金融知识进学校（课堂）、进社区、进农村等形式多样的宣传教育活动。
四、具体工作安排
（一）筹备阶段（20xx年6月18日至8月31日）
1.成立领导小组。为加强组织领导，总行成立由杨华副行长担任组长，电子银行部、计划财务部、个人业务部、公司业务部、办公室负责人为组员的领导小组。办公室为牵头责任部门。各支行行长为本支行宣传活动的责任人，要根据总行要求，组织开展好本支行宣传活动。
2.准备宣传材料。结合本行特色和客户需求，选择宣传主题，制作具有自身特色的宣传材料，在活动期间对外投放展示。
3.联系协调媒体。要积极联系媒体，争取支持配合，在宣传服务月活动期间通过活动报道、开辟金融知识专栏、金融问题热线问答等形式，扩大活动覆盖面，营造宣传声势。
（二）启动阶段（20xx年9月2日）
20xx年9月2日，泰州银监分局将举办泰州银行业20xx年“金融知识进万家”金融知识宣传服务月活动启动仪式。总行领导小组要选择人流量较大的场地作为宣教点进行街头知识讲解，宣教点要设置咨询台，摆放宣传材料，安排咨询员，并组织媒体宣传报道。同时，在网点悬挂宣传口号横幅、发放宣传资料（手册、折页）或摆放宣传展架，并在电子屏滚动播放宣传标语，利用银行网站、手机短信平台等形式发布宣传信息。
（三）集中宣传阶段（20xx年9月2日至9月30日）
1.在站或在营业网点播放金融知识宣教动漫片。
2.通过短信平台向客户发送至少一条由银监会领导小组办公室统一编制的关于“金融知识宣传服务活动”的短信。
3.组织青年骨干走进学校、社区、村镇，向学生、城镇居民、农民等特定社会群体有针对性地宣讲金融知识，提高宣传活动的有效性。
（四）总结阶段（20xx年10月至12月）
宣传月活动结束后，领导小组应对20xx年金融知识宣传服务月活动进行评估和总结，并于20xx年10月10日前向泰州银监分局提交书面报告。
五、其他要求
（一）恪守宣传公益性。要严格遵守银监部门要求，在此次活动中恪守“公益性”原则，不借机宣传本行产品、品牌和口号等，不以金融知识宣传的名义向社会公众推介金融产品和服务。
（二）制定应急预案。宣传活动期间，在舆情应对、安全保障等方面应制定应急预案，并针对热点领域、公众投诉多的问题制定统一的咨询、解释口径，确保活动安全有序开展。
（三）探索长效机制。要以此次活动为契机，深入探索本单位金融知识宣传长效机制建设，共同推进金融消费者教育工作务实、有效、持续开展。
（四）加强督促检查。领导小组应加强对银宣传服务月活动开展情况的督促检查，确保宣传活动取得实效，防止形式主义和走过场的现象发生。
银行运营质量考核方案 篇6
为充分调动员工工作积极性，完成总行下达的ⅩⅩ年存款任务，结合同业市场竞争形势，本着“公开、透明、按劳取酬”的原则，结合我行工作实际，制定本办法。
一、组织领导
成立由行长、副行长及各部门、各支行（含筹）主要负责人组成ⅩⅩ分行绩效考核领导小组（以下简称领导小组），负责ⅩⅩ分行绩效考核工作。领导小组成员如下：
组长：行长
副组长：副行长
成员：各部室、各支行（含筹）主要负责人
领导小组下设办公室，办公室设在综合部，负责绩效的提取、考核与发放。
其他部门相关配合工作，风险管理部负责绩效发放方案的审查。
二、考核对象
分行全体人员
三、考核范围
绩效考核分业绩考核和职责考核。
绩效考核=业绩考核+职责考核
业务部门业绩考核与职责考核考核占比权重为7：3，职能部门业绩考核与职责考核考核占比权重为3：7。
业务部门为营业部、业务部、兖州，职能部门为风险部、综合部。
为激励创新，奖励为分行发展做出突出贡献的员工，分行将设立特殊贡献基金，用于对为分行发展做出突出贡献的集体及员工做出奖励。
四、考核
业绩考核含存款业务、机构客户、个人业务、电子银行业务、特约商户业务、市场业务、国际业务、小微贷款业务。（4部室负责人按照绩效考核系数提取绩效，按照已发的业绩考核费用多退少补）
银行运营质量考核方案 篇7
为充分调动员工工作积极性，完成总行下达的xx年存款任务，结合同业市场竞争形势，本着“公开、透明、按劳取酬”的原则，结合我行工作实际，制定本办法。
一、组织领导
成立由行长、副行长及各部门、各支行(含筹)主要负责人组成xx分行绩效考核领导小组(以下简称领导小组)，负责xx分行绩效考核工作。领导小组成员如下：
组长：行长
副组长：副行长
成员：各部室、各支行(含筹)主要负责人
领导小组下设办公室，办公室设在综合部，负责绩效的提取、考核与发放。
其他部门相关配合工作，风险管理部负责绩效发放方案的审查。
二、考核对象
分行全体人员
三、考核范围
绩效考核分业绩考核和职责考核。
绩效考核=业绩考核+职责考核
业务部门业绩考核与职责考核考核占比权重为7:3，职能部门业绩考核与职责考核考核占比权重为3:7。
业务部门为营业部、业务部、兖州，职能部门为风险部、综合部。
为激励创新，奖励为分行发展做出突出贡献的.员工，分行将设立特殊贡献基金，用于对为分行发展做出突出贡献的集体及员工做出奖励。
四、考核
业绩考核含存款业务、机构客户、个人业务、电子银行业务、特约商户业务、市场业务、国际业务、小微贷款业务。(4部室负责人按照绩效考核系数提取绩效，按照已发的业绩考核费用多退少补)
银行运营质量考核方案 篇8
金融机构对其产品的促销方式有很多种，大致有以下几种类型：
（一）、金融产品的促销方式
1、广告
金融机构在促销宣传过程中，首先要应用的方式就是广告。广告不仅是推销产品、诱导客户购买的重要工具，也是树立金融机构形象的重要工具。做广告需要金融机构付出一定费用，通过特定的媒体向市场传递信息。广告的接触面广，信息艺术化，且可以多次反复使用。但由于其说服力较小，难以促使客户立即购买。金融机构在做广告使面临的决策主要有：选择广告代理商、确定广告目标、制定广告战略、广告实施控制与效果评估等。
2、人员推销
由于金融产品的无形性、服务和消费两者的同步性等特点，决定了金融机构必须在做广告进行产品宣传的同时设有大量的人员与潜在客户或现有客户直接打交道。人员推销就是金融机构利用推销人员向客户直接推销产品和服务。这种形式传递信息更为直接、具体和准确。金融机构的推销人员可以是固定人员、流动人员、投资顾问或经纪人。人员推销可以采取座席销售、电话、拜访、研讨会、路演、讲座和社区咨询活动等形式。人员推销方式直接且运用灵活，并且推销与促销并村，但是由于其接触面较小且费用大，因此也具有一定的难度。
3、营业推广
营业推广又称消费促进，是指金融机构为刺激需求而采取的能够产生鼓励作用并达成交易目的的促销措施。营业推广能在短时间内迅速引起客户对产品的注意，扩大产品销路。营业推广的吸引力大，直观，能够促进客户购买。
4、公共关系
公共关系是指金融机构在从事营销活动中正确处理金融机构与社会公众的关系，协调与企业股东、内部员工、工商企业、同业机构、社会团体、新闻传播媒介、政府机构及消费者的关系，树立企业的良好形象，从而达到扩大销售的目的。由于公共关系影响面大，因此金融产品容易受到客户的欢迎和信任。但是由于公共关系自身的特点，金融机构难以对其进行计划和控制。
（二）、金融产品的促销步骤
金融机构开展促销活动，主要步骤如下：
1、确定目标促销对象
目标促销对象就是指接受促销信息的潜在客户。每一种金融产品都有其特定的目标客户，金融机构在促销之前，要分析目标客户对金融机构及其产品的熟悉程度，因为熟悉程度不同决定了促销宣传内容的不同；然后金融机构还要分析目标客户对金融机构及其产品的喜欢程度，喜欢的原因是什么，借以有针对性的调整促销的内容和形式。
2、决定促销目标
促销目标是指金融机构从事促销活动所要达到的目的。在不同的时期以及不同的市场环境下，金融机构有其特定的促销目标，主要包括：
（1）、告知。通过促销宣传使更多的客户了解该机构和产品，提高金融机构极其产品的知名度。
（2）、激发。激发客户对某一新的金融产品的需求，争取客户对某一竞争激烈的金融产品的产生选择性需求。
（3）、劝说。即通过促销宣传劝说更多的客户使用本金融机构的某种金融产品，从而扩大销售，提高产品的市场占有率。
（4）、提示。即通过促销宣传提醒客户不要忘记该金融机构的金融产品，并且能够反复购买和使用该金融产品，以牢固其市场地位。
（5）、偏爱。即在目标市场中营造企业经营和产品的独特风格和个性，树立良好的金融机构整体形象和产品形象，使客户对该产品产生偏爱。
3、确定促销预算
促销预算是指金融机构打算用于促销活动的费用开支，促销预算规模直接影响到促销效果的大小和促销目的的实现。确定促销预算的方法一般包括：
（1）、量力而行法。即金融机构根据其自身的能力所能负担的费用来灵活确定促销费用。此种方法简便易行，但是应用不多，主要是由于其忽略了促销对扩大销售的积极作用，因此不利于金融机构扩大产品市场。
（2）、销售额比例法。根据以前的销售水平和预测未来的销售水平的一定比例来确定促销预算。这种方法在实际情况中应用的比较广泛，但是由于对竞争对手情况的预测具有一定的困难，因此这种方法在实际操作中也具有一定的弊端。
（3）、竞争比较法。即根据竞争对手的促销费用来确定自己的促销预算。由于可以将促销作为一种竞争的工具，因此这种方法往往在竞争比较激烈的金融产品促销中使用。但是由于这种方法完全依据竞争对手的情况而定，忽视了金融机构自身的实力和促销目标，因此具有一定的盲目性，甚至会引起恶性的促销竞争。
（4）、目标任务法。即根据金融机构的促销目标和任务来确定所需要的费用，进而确定促销预算。这种方法是一种比较科学的确定促销预算的方法，因为它将促销活动目标与促销预算直接联系起来，针对性较强。但是采取这种做法时，促销预算人员必须明确了解市场情况，能够制定正确的促销目标，且能较准确的估计促销活动的所有费用，可见条件比较苛刻。
4、决定促销组合
促销组合是金融机构根据促销目标对促销方式的合理搭配和综合运用，这些促销方式包括前述的广告、人员推销、营业推广和公共关系等。金融机构在进行促销活动时，通常是实施由多种促销方式结合而成的促销组合，而不是单单运用一种促销方式。这是因为这些促销方式各有各的特色，各有各的弊端，综合运用各种促销方式可以达到扬长避短的目的。成功的促销组合一般符合以下几个条件：
（1）、符合金融机构的促销目标
好的促销组合一定要符合金融机构的促销目标。如果金融机构希望了解其产品的潜在客户群能够达到最大，并且大多具有购买的意愿，则其可以使用以广告和营业推广相结合的促销组合；如果金融机构希望客户直接了解其产品特色，改善金融机构的形象，那么它就可以采用人员推销和公共关系相结合的促销组合。
（2）、符合机构产品的特点
好的促销组合一定要符合产品的性质。产品的不同性质决定了客户的购买目的的不同，因此营销人员也要采取不同的促销组合策略。例如大额贷款这类金融产品主要针对的是组织市场中的工商企业，客户相对集中，且专业性较强，因此适宜采用人员推销为主的促销组合。而对于针对广大消费者的保险类产品、信用卡类产品，市场份额较大，则适宜采用广告和营业推广为主要促销方式。金融产品的不同性质还决定了产品市场生命周期的不同。在产品生命周期的不同阶段，促销的目标往往不同，因此需要采用不同的促销组合。例如，在产品的投入期，金融机构的促销目的主要是希望最广泛的人群能够了解该产品，因此适宜采用触及面广、影响面大的广告和公共关系为主的促销方式。在产品的成熟期，促销人员可以采用广告来提醒客户，运用营业推广方式来刺激客户购买。
（3）、符合市场条件
优秀的促销组合一定要符合市场条件，市场条件包括市场规模和市场特性。金融产品预计市场规模的大小决定了能够购买该产品的客户群的大小，因此也就决定了采用何种促销组合最为有效。如果金融产品的市场范围广，则客户多，那么适宜采用广告为主，营业推广方式为辅的促销组合；如果市场范围窄，客户少，则适宜采用人员推销为主，营业推广和广告为辅的促销组合。市场的特性对促销组合也会产生一定的影响。因为不同的市场特性决定了对不同的促销方式的接受程度不同。有的市场不太信任广告、比较信赖直接推销，则适宜采用人员推销方式而广告方式的效果则不明显。总之在促销组合的选择中，必须依据市场条件，有针对性的选择与金融产品目标市场相适应的'促销组合。
（4）、促销预算
促销方式不同决定了促销预算的大小不同，因此不同的金融机构只能根据自身的.实力来选择适合自己的促销组合。金融机构的促销预算必须是其能够负担的，而且可以适应竞争的需要，为此要考虑销售额的多少、促销目标的要求、产品的特点等影响促销的因素，以避免盲目性。
5、促销实施、控制与效果反馈
促销实施与控制过程就是对促销进行监督、指导的过程，在此基础上及时采取调整、改进措施。在开展了促销活动以后，金融机构还必须收集反馈信息，调查促销的效果，看看是否实现了预期的目标，并以此为依据来调整促销的效果、提高促销的质量。